Repetytorium egzaminacyjne dla kandydatów na agentów ubezpieczeniowych

Szkolenia dla agentów, pośredników i brokerów ubezpieczeniowych

Szkolenia otwarte Szkolenia wewnętrzne Przygotowanie do egzaminu brokerskiego

Repetytorium egzaminacyjne dla kandydatów na agentów ubezpieczeniowych

O szkoleniu

Szkolenie przygotowuje do zdania egzaminu dla agenta ubezpieczeniowego wymaganego przepisami ustawy i rozporządzenia. Egzaminy są organizowane przez poszczególne firmy ubezpieczeniowe. Istnieje możliwość skierowania słuchacza do firmy z wybranego działu w celu złożenie egzaminu.

Program szkolenia

Część I: zagadnienia ogólne niezbędne do prawidłowego wykonywania czynności agencyjnych

1. Pojęcie ryzyka

  • ocena ryzyka
  • redukcja ryzyka
  • wycena ryzyka
  • zarządzanie ryzykiem

2. System ubezpieczeń gospodarczych w Polsce

  • miejsce i rola ubezpieczeń w gospodarce
  • ubezpieczenie jako mechanizm transferu ryzyka
  • znaczenie udziału własnego
  • podział ubezpieczeń według działów, grup i rodzajów

3. Sumy i wartości ubezpieczenia

  • funkcje
  • nadubezpieczenie
  • niedoubezpieczenie
  • zasada proporcji
  • ubezpieczenie na pierwsze ryzyko
  • wartość uzgodniona

4. Podstawowe regulacje prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej i pośrednictwa ubezpieczeniowego

  • ustawa z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
  • ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o pośrednictwie ubezpieczeniowym
  • ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych (Dz. U. z 2013 r. poz. 392 oraz z 2014 poz. 827)
  • ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym oraz Rzeczniku Ubezpieczonych (Dz. U. z 2013 r. poz. 290 i 1717)

5. Etyka zawodowa agenta ubezpieczeniowego

  • przestrzeganie reguł prawnych
  • tajemnica zawodowa
  • konflikt interesów
  • kontakty z klientem
  • minimalny zakres informacji udzielanych ubezpieczającym

Część II: zagadnienia ogólne prawa cywilnego

1. Podstawowe zagadnienia z zakresu prawa cywilnego i gospodarczego

  • zdolność prawna i zdolność do czynności prawnych
  • pojęcie osoby prawnej
  • pojęcie i forma czynności prawnej
  • oświadczenie woli i wady oświadczenia woli
  • przedstawicielstwo i pośrednictwo
  • prokura
  • pojęcie pełnomocnictwa i jego rodzaje
  • pojęcie umowy
  • zasada swobody umów
  • forma zawarcia umowy, pojęcie zobowiązania, pojęcie szkody
  • funkcjonowanie wzorców umownych, ogólne warunki ubezpieczenia
  • problematyka niedozwolonych postanowień umownych
  • pojęcie konsumenta

2. Podstawowe zagadnienia z zakresu prawa ubezpieczeniowego

  • warunki zawierania umowy ubezpieczenia, możliwość wypowiedzenia i rozwiązania umowy ubezpieczenia oraz prawa i obowiązki z niej wynikające
  • zakres ochrony ubezpieczeniowej, jej ograniczenia i wyłączenia
  • umowa agencyjna
  • zasady odpowiedzialności agenta ubezpieczeniowego względem klienta i zakładu ubezpieczeń
  • zasady reprezentacji przedsiębiorców w obrocie

3. Dokumentacja w sprzedaży ubezpieczeń

  • charakterystyka
  • podstawa prawna
  • treść i definicja najważniejszych przepisów
  • umiejętność interpretacji, definicji i prezentacji treści przed Klientem

4. Wiedza z zakresu ekonomii, finansów i inwestowania

  • zysk, płynność
  • giełda, indeksy
  • rynek walutowy
  • podmioty rynku
  • KNF
  • polityka pieniężna
  • rola państwa w gospodarce
  • zagranica
  • Inflacja
  • sfera realna gospodarki
  • produkty: rachunki i depozyty, instrumenty rynku pieniężnego, obligacje, akcje, instrumenty pochodne, jednostki, certyfikaty, produkty strukturyzowane, IKZE, IKE, funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych.

Szkolenie wewnętrzne

Ten temat możemy zrealizować również w postaci szkolenia wewnętrznego. Zainteresowane osoby prosimy o kontakt telefoniczny lub e-mailowy.


NOWY